Как отмечают правоохранители, во втором полугодии 2024 года число мошенничеств с финансами кузбассовцев пошло на спад. Тем не менее аферисты не успокоились, а методы выманивания денег стали ещё изощрённее. Особенно это касается тех печальных случаев, когда граждане пытаются разбогатеть, не прилагая труда, но в итоге остаются у разбитого корыта.
Вот один из недавних и очень показательных случаев. В дежурную часть полиции Новокузнецка обратился 59-летний житель села Атаманово Новокузнецкого муниципального округа. Он сообщил, что неизвестные похитили у него крупную сумму денег.
Полицейские получили информацию, что в начале апреля текущего года потерпевший нашёл в интернете объявление о заработке с помощью инвестиций и указал свой номер телефона. Вскоре ему позвонила незнакомка, которая представилась специалистом биржевой компании и предложила заработок от сделок с валютой. Под её диктовку и по указаниям нескольких кураторов мужчина установил на смартфон два приложения, зарегистрировался, затем перевёл на указанные счета 550 тысяч рублей. Когда потребовались очередные вложения, он оформил несколько займов, а также автокредит и все деньги перечислил на номера счёта
В ответ на просьбу вывести часть якобы заработанных средств ему предложили сделать новый транш. Когда новокузнечанин объяснил собеседникам, что денег больше нет, с ним перестали выходить на связь. Потерпевший понял, что стал жертвой мошенников, и сообщил о произошедшем полицейским.
Ещё один подобный случай с недобрым завершением. Кемеровчанин думал, что приобретает акции крупной компании, а на самом деле перевёл мошенникам 2 миллиона рублей. В отдел полиции «Южный» УМВД России по г. Кемерово обратился 27-летний местный житель. Мужчина сообщил, что неизвестные обманули его и похитили у него около 2 миллионов рублей. Полицейские выяснили, что кемеровчанину через мессенджер позвонил неизвестный, который представился менеджером крупной финансовой компании. Он предложил потерпевшему дополнительный источник заработка. Аферист отправил ссылку на сайт, где мужчина зарегистрировался, ознакомился с правилами торгов на бирже и согласился на них. Он сделал вступительный взнос и выбрал несколько пакетов акций, которые решил приобрести.
На протяжении нескольких месяцев он переводил денежные средства по указанным ему счетам в надежде, что прибыль удвоится. Когда кемеровчанин решил вывести деньги, чтобы затем обналичить, написал об этом «брокеру». После этого сайт оказался заблокированным, а номер телефона его собеседника недоступен. Поняв, что его обманули, мужчина сообщил о произошедшем в полицию.
Результат таков: следователем отдела «Южный» УМВД России по г. Кемерово возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ «Мошенничество». Согласно санкциям данной статьи, максимальная мера наказания составляет 10 лет лишения свободы.
4 миллиона 100 тысяч рублей. Именно столько денег перевёл псевдоброкерам один из кузбассовцев, рассказали в прокуратуре региона, не уточняя место происшествия. Мужчине на мобильный телефон пришла рекламная рассылка: предлагались услуги брокерской компании и дополнительный заработок. Решив изучить эту компанию, кузбассовец нашёл немало положительных отзывов в интернете и решил попытать счастья.
Мужчина зарегистрировался на сайте, после чего позвонил неизвестный, представившись брокером. С подачи нового знакомого кузбассовец в течение нескольких месяцев переводил на указанный мошенником брокерский счёт суммы от 15 до 80 тысяч рублей. При этом в личном кабинете на сайте он видел динамику поступлений, поэтому не сразу заподозрил мошенничество. Затем псевдоброкеры убедили его, что для большего заработка и переводимые суммы должны быть больше. Буквально в течение месяца сумма переводов увеличилась до 4 миллионов рублей. А затем «брокеры» пропали.
Обманутый кузбассовец несколько раз пытался вывести деньги со счёта, но постоянно получал сообщения о невозможности выполнения операции. Поняв, что его обманули, он пошёл в полицию.
Печальный рекордНаибольшая сумма денежных средств, похищенных за последнюю неделю с использованием телефона и интернета, составила 5 миллионов 169 тысяч рублей.
Сценарий аферы типичен для таких случаев, только тут жертве предложили разбогатеть на криптовалюте. Жителю областной столицы на мобильный телефон поступил звонок от неизвестного, который представился сотрудником компании «Терминал» и предложил дополнительный заработок. Мужчина пояснил, что заработать можно на рынке криптовалют и для этого необходимо внести минимальный депозит в размере 10 тысяч рублей, обещал увеличение суммы в разы за короткий промежуток времени.
Потерпевший по указанию злоумышленника установил на сотовый телефон программу «Терминал», через которую осуществлял торги на бирже, связь с «наставником» поддерживал через мессенджер Skype. В течение полутора месяцев под руководством мошенников мужчина приобретал биржевую валюту, личные и заёмные денежные средства за которую переводил на указанные ими счета через приложение банка в своём телефоне.
В общей сумме кемеровчанин перевёл на счета злоумышленников 5 миллионов 169 тысяч рублей. При попытке оформления очередного кредита сотрудниками банка ему было разъяснено, что он стал жертвой преступления.
Возбуждено уголовное дело, преступников ищет полиция. А вот у жертвы уже нет денег, зато имеются долги и огромное желание никогда не ввязываться в подобные аферы.
Признаки чёрного брокераПо мнению финансового эксперта Ольги Полежаевой, перед вами мошенник, если:
– вам дают гарантию стопроцентного одобрения кредита в банке, даже не узнав о вашей ситуации или в сложных финансовых случаях (действующие просрочки, нет работы, недавнее банкротство и т. д.);
– просят у вас деньги для службы безопасности банка, чтобы они одобрили ваш кредит. Обычно такое предлагается на поздних этапах работы с клиентом и преподносится как последний шаг к получению кредита;
– обещают обойти скоринг банка. Систему рассмотрения заявки ни один брокер не может изменить или обойти;
– в самом начале говорят, что работают без предоплаты, но в процессе работы появляются «трудности», которые можно решить за деньги. Под любым предлогом вытягивают деньги до получения кредита;
– сообщают, что кредит одобрен, но не говорят, в каком банке. Просят внести оплату за одобренный кредит, после чего обещают сообщить, где получать кредит. В реальности окажется, что вашей заявки вообще нет в банке, а деньги вам не вернут;
– нет офиса, встречи проходят на нейтральной территории (кафе, ТЦ, улица);
– утверждают, что имеют лицензию Центробанка на осуществление деятельности кредитного брокера. Это обман, деятельность кредитных брокеров не лицензируется;
– сообщают, что кредит одобрен, но для выдачи требуют платно заказать определённый кредитный отчёт через них или конкретную компанию;
– представляются филиалом реального белого брокера или филиалом крупной компании. Старый, но всегда действующий способ развода, позволяющий мошенникам за короткий срок обмануть многих клиентов;
– юридическая информация (ИНН, адрес) вымышлена или принадлежит другой организации.
статистикаПо данным прокуратуры Кузбасса, жертвами интернет-преступников с начала 2024 года стали 1 336 жителей области (+69 – за последнюю неделю). Причинённый ущерб составил 422 миллиона 970 тысяч рублей (+31 млн 872 тыс. рублей за последнюю неделю).
В целях получения денег кузбассовцев преступники использовали страницы социальных сетей («Одноклассники», «ВКонтакте»), обманывали потерпевших при совершении сделок купли-продажи, обмена товаров через сайты объявлений торговых интернет-площадок.
Будьте внимательны и не поддавайтесь на уловки мошенников!
