Следователем Главного следственного управления ГУ МВД России по Кемеровской области – Кузбассу завершено расследование уголовного дела, возбужденного в отношении четырех жителей Новосибирской и Томской областей в возрасте от 35 лет до 41 года.
В ходе следствия установлено, что в период с 2018 по 2020 годы фигуранты неправомерно оформляли потребительские займы от имени граждан различных городов России, причинив одной из кемеровских микрофинансовых организаций ущерб в особо крупном размере.
36-летний житель Новосибирской области разработал стратегию и тактику преступных действий, вовлек в группу родственника и двоих знакомых, распределил между ними роли. От имени граждан, не дававших своего согласия на получение кредитов, фигуранты оформляли электронные заявки на предоставление потребительских займов, которые в дальнейшем рассматривались в микрофинансовой компании. Одобренные суммы заемных средств переводились на подконтрольные участникам группы счета. Преступная схема не предполагала личного участия заемщиков, что позволяло подельникам совершать мошеннические действия, оставаясь в тени несколько лет.
Для совершения хищений организатором в Новосибирске была арендована квартира и оборудована техникой с доступом в Интернет. В наличии у них было свыше 11 000 сим-карт, большое количество банковских карт и мобильных телефонов, а также более 8 000 копий паспортов граждан Российской Федерации. От их имени обвиняемые регистрировали и заполняли электронные анкеты и иные документы. При получении одобрения на кредиты они подписывали договоры специальным кодом. Таким образом участники группы заключили 4 202 договора на предоставление потребительских займов на общую сумму более 32,5 млн рублей. Впоследствии сотрудники кредитной организации, не получая выплат от номинальных заемщиков, связывались с «клиентами», напоминали об имеющихся задолженностях и выясняли, что те не оформляли кредиты. С заявлением о совершении мошенничества представитель службы безопасности компании обратился в полицию.
Противоправную деятельность группы пресекли сотрудники отдела по борьбе с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий ГУ МВД России по Кемеровской области – Кузбассу. Результаты проведенной оперативной разработки стали поводом для возбуждения уголовного дела.
Как сообщает ГУ МВД России по Кемеровской области – Кузбассу, в рамках предварительного расследования проведены обыски в офисе микрофинансовой организации и в квартире, арендованной фигурантами, организованы очные ставки, допрошены более 2 000 свидетелей. Следователем изучен большой объем банковской документации и иных документов, имеющих значение по уголовному делу, проведен ряд судебных экспертиз, в числе которых бухгалтерская и компьютерная. Объем уголовного дела с обвинительным заключением составил 473 тома.
В настоящее время собранные материалы направлены на рассмотрение в Ленинский районный суд г. Новосибирска. В качестве максимальной меры наказания санкции статьи обвинения предусматривают 10 лет лишения свободы.
